全球指数
沪深300:
纳斯达克:
恒生指数:
道琼斯:

首页 > 基金 > 基金行情 >

网贷100官网聊聊智能定投怎么设置

2020-10-31 作者:寓见公寓财经网

网贷100官网聊聊智能定投怎么设置 智能定投基金的方法 (优缺点有哪些)

网贷100官网聊聊智能定投怎么设置

普通定投为“定期定额投资”,中间不考虑市场行情变化的因素,对投资者获取收益会形成一定的局限。

  如果根据不同的市场环境,引入量化的择时指标,对定投金额

网贷100官网,均线,市盈率,基金净值,股价,交易日,收盘价,基金定投

进行相应幅度的调整,采取“定期不定额”的方式,是不是能更好地做到“低位多买、高位少买”呢?

  这就是目前市场“智能定投”主要的研究方向。

  目前,主流的智能定投方案所选用的策略主要包括四种类型,接下来分别来一一介绍。

  一、基于价格指数的技术策略:均线偏离法

  基于价格指数的技术策略主要通过对指数进行技术分析,判断市场未来的走势。这里以市场上运用最多的“均线偏离法”来举例说明。

  什么是均线偏离法?

  就是根据基准指数和均线的偏离度,判断市场强度,调整每期扣款金额的方法。核心逻辑是认为中长期来看股价走势将回归均线。当股价高于均线时,减少定投金额;当股价低于均线时,增加定投金额,实现低位多买、高位少买。

  具体怎么操作呢?

  选基金,如前文所讲,选择长期业绩好、波动性大的基金。

  选指数,选择和基金相关性高的指数,建议重点关注基金的业绩比较基准中涉及的股票指数。如上证综指、深证成指、沪深300、中证500、创业板指数等。

  选均线,均线的选取取决于投资期限的长短,投资期限越长,均线对应的时间也越长。(关于选择什么均线最可靠,我们将在音频版做介绍)

  选级差,级差是在基础定投金额的基础上增加或者减少的比例,级差越大,加大投入和减少投入的金额也越大。根据实证研究,级差为10%—30%最有效,得到的效果也最优。(关于不同的投资者适合哪个级差,我们将在音频版做介绍)

  例1:假定基金定投金额控制表如下

  注:以上证指数和250日均线为例,级差20%

  T日定投扣款金额多少,取决于扣款前一日(T-1日)指数收盘价和均线的比较。当上证指数点位高于均线点位时,按照对应的档位和级差自动减少扣款金额,越涨买的越少;反之自动增加扣款金额,越跌买的越多。

  比如:当T-1日指数收盘价低于均线25%时,T日相对基础金额的定投扣款金额为180%,如果基础金额为1000元,则扣款1000*180%=1800元。

  二、基于技术指标的趋势策略:趋势定投

  是指根据在扣款前1交易日时或上一扣款日到最新扣款日之间这段时间内,投资者所选取的参照指数的多条均线(一般为三条均线)相互之间的关系来判断市场的趋势,进而来确定当期具体定投金额与当期所定投的基金。

  三、基于市盈率的基本面策略:估值法

  基于市盈率的基本面策略主要根据每期市场市盈率水平的高低,判断当前行情是否处于合理估值水平,在市场高估时,降低投资,在市场低估时,增加投资。

  其原理是:从股市历史走势来看,点位的走势与市盈率的高低具有较高的拟合度。因此,采用市盈率的估值法可以做到“低位多买、高位少买”,更好地摊平成本

  四、基于平均投资成本的策略:移动平均成本法

  基于平均投资成本的策略从基金获利的根本原因出发,我们知道,当“定投平均成本<定投退出时的净值”,定投就可以获利。

  如果在能够降低平均成本的时候多投,在不能降低平均成本的时候少投,定投的效果会不会更好呢?移动平均成本法就是从这入手,根据扣款前一交易日(T-1日)的基金净值和平均成本的差距(偏离度)来确定每期定投金额。基金净值低于平均成本时,增加定投金额;基金净值高于平均成本,减少定投金额,使平均成本在市场下跌时较快下降,在市场上升时较慢上升。

  偏离度=(基金净值—平均成本)/ 平均成本,可以看做是没有扣除费用的“定投收益率”。

  研究表明,当偏离度为10%、20%时,尤其10%时,定投效果明显好于偏离度为30%、40%、50%;并且,偏离度越大,定投效果越差。

  例3:假定基金定投金额表如下

  注:偏离度为10%,基础定投金额为1000元

  总结:

  除了趋势定投(是定期定额投资,但标的会在高风险、低风险资产之间来回切换),其他不管是均线偏离法、市盈率估值法,还是移动平均成本法,都是采取“定期不定额”的方式,目的是在市场低位多买,在市场高位少买,更好地摊平成本,克服贪婪和恐惧。

以上就是小编为您带来的关于“网贷100官网聊聊智能定投怎么设置”的基金知识,更多内容请关注遇见财经网!

    标签:网贷100官网 均线 市盈率 基金净值 股价 交易日 收盘价 基金定投 [db:tag词]